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含山惠民村鎮銀行違法領罰單 員工違規使用信貸資金入股

銀保監會網站昨日公布的馬鞍山銀保監分局行政處罰信息公開表(馬銀保監罰決字〔2019〕14號、15號)顯示,含山惠民村鎮銀行有限責任公司存在員工違規使用信貸資金入股的行為。根據《商業銀行股權管理暫行辦法》第十條、《個人貸款管理暫行辦法》第七條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,中國銀行保險監督管理委員會馬鞍山監管分局對其處以罰款30萬元人民幣。

洪黎明時任含山惠民村鎮銀行有限責任公司分管個貸業務的副行長,對含山惠民村鎮銀行有限責任公司員工違規用信貸資金入股的違法行為,負有管理責任。根據《商業銀行股權管理暫行辦法》第十條、《個人貸款管理暫行辦法》第七條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條,中國銀行保險監督管理委員會馬鞍山監管分局對其警告。

官網顯示,含山惠民村鎮銀行成立于2010年12月30日,注冊資本5095萬元,2011年1月21日正式對外營業。

中国国产一级毛卡片《商業銀行股權管理暫行辦法》第十條規定:商業銀行股東應當嚴格按照法律法規和銀監會規定履行出資義務。 商業銀行股東應當使用自有資金入股商業銀行,且確保資金來源合法,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股,法律法規另有規定的除外。

中国国产一级毛卡片《個人貸款管理暫行辦法》第七條規定:個人貸款用途應符合法律法規規定和國家有關政策,貸款人不得發放無指定用途的個人貸款。 貸款人應加強貸款資金支付管理,有效防范個人貸款業務風險。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

中国国产一级毛卡片(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

中国国产一级毛卡片(五)嚴重違反審慎經營規則的;

中国国产一级毛卡片(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

中国国产一级毛卡片《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定:銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,采取下列措施:

中国国产一级毛卡片(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

以下為處罰原文: